Dasar-Dasar Manajemen Risiko Bank

Rate this post

Latar Belakang

Sebuah Bank didirikan dengan tujuan untuk mendorong pertumbuhan ekonomi, memenuhi harapan para stakeholders, memberikan pelayanan yang baik dan nilai tambah pada masyarakat. Namun dalam menjalankan operasionalnya, sebuah Bank dan perusahaan atau institusi apapun tidak akan pernah terlepas dari berbagai risiko yang melekat dan menyertainya.

Sesuai POJK No.14/POJK.03/2017 tentang penerapan Manajemen Risiko Bank umum, terdapat 8 (delapan) risiko yang melekat (Inherent Risk) pada bisnis Perbankan. Kedelapan jenis risiko tersebut adalah; Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Operasional, Risiko Likuiditas, Risiko Kepatuhan, Risiko Hukum, Risiko Reputasi, dan Risiko Strategi.

Pada setiap aktivitas atau produk Bank, paling tidak mengandung satu jenis risiko atau lebih. Sehubungan itu, untuk menghindarkan atau
meminimalisir potensi kerugian, Bank perlu melakukan pengelolaan atas risiko tersebut.

Pengelolaan risiko pada dasarnya merupakan serangkaian metodologi dan prosedur yang dilakukan untuk mengidentifikasi, mengukur, melakukan mitigasi, memantau, dan mengendalikan risiko yang timbul dari kegiatan bisnis Bank.

Dengan demikian, pengelolaan risiko merupakan suatu upaya Bank untuk menghasilkan keuntungan sebagaimana sudah ditetapkan dalam target yang tercantun pada rencana bisnis Bank.

Tujuan dan Manfaat

Materi dan pelatihan Manajemen Risiko Bank ini bertujuan untuk memaparkan/ memperkenalkan risiko-risiko utama yang melekat pada bisnis Perbankan dan metode serta upaya untuk mengelolanya, sehingga seluruh peserta akan memahami tidak hanya pengertian risiko, jenis-jenisnya, tata kelolanya, tetapi juga mengimplementasikan tatakelolanya dalam kegitan sehari-hari di Banknya.

Workshop Leader

Deddy Hermania Iskandar, Ir.

Certified Public Speaker & Presentation Skill
Certified Training Design & Delivery
Certified Professional Trainer and Facilitator
Certified of Risk Management Level 1, 2, and 3
Certified Professional Coach
Certified of Bankers Training Program – SME Lending in New York USA
Experienced in Outdoor and Indoor Team Building Program
Book author – “Dari Pemalu Menjadi Trainer”

Mantan seorang Banker professional yang penuh integritas, pengabdian, dan sarat akan pengalaman lapangan, dengan masa kerja lebih dari 27 tahun. Selama menjalani profesi sebagai banker, ia lebih banyak bertugas di garis depan, yaitu di jaringan kantor cabang, kantor area, dan kantor wilayah. Service excellence, Sales & Marketing, Leadership, serta perencanaan strategi bisnis dan mengeksekusi program-program kerja bersama tim yang dipimpinnya menjadi keahliannya.

Profile Pekerjaan:

Pensiun dari PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk tmt 1 Agustus 2013
Pangkat terakhir Vice President
Jabatan Terakhir : Wakil Kepala Wilayah Kanwil X Bank Mandiri Makassar
Trainer dan Professional Coach di PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk (Mandiri University) – 2013 s/d sekarang
Associate trainer di PT. Puri Asri Bhakti Karya (PT. PaBk), Harta Insan Karimah (HIK) Group, Asbanda Academy, PT. Praveena Pastika Bina Mandiri (PPBM), PT. DNA, Banking Competency Center – Ikatan Bankir Indonersia, Indonesia Banking School, PT. Econand, Gramedia Academy, PT. Transforma Dimensi Semesta, Nayottama Dinamika Indonesia.

Penulis Buku:

Dari Pemalu Menjadi Trainer (2018) PT. Elexmedia Computindo (Gramedia Group)
Pemimpin Bermakna (2019) PT. Elexmedia Computindo (Gramedia Group)
Post Power Syndrome vs Retired Husband Syndrome (2023) PT. Elexmedia Computindo (Gramedia Group)

Pengalaman Mengajar:

Mengajar di kelas2 Bank Mandiri untuk calon frontliner, ODP (Officer Development Program), SDP (Staff Development Program), calon pemimpin pegawai mikro (PPMM), kepala cabang, kepala departemen/ kepala divisi sampai sekarang.
Mengajar di JTrust Bank Jakarta, Maybank, Bank Artha Graha Internasional, Bank Kalsel, Bank Kalbar, BPD DIY, Bank NTB, Bank NTT, Bank Sulut, Bank Bengkulu, Bank Jateng, Bank Jatim, Bank Sumut, Bank Sumsel Babel, Bank Jambi, Bank Sulteng, BPR KS Bandung, BPR Kedung Arto Semarang dan BPR Syariah HIK, kelas beauty advisor Poppy Dharsono, Frontliners Mal Artha Gading, RSUD Kab. Barabai, Kalsel, Koperasi Kementrian Lingkungan Hidup dan Kehutanan, dan Koperasi Inti Dana Semarang.

Merupakan alumnus Fakultas Pertanian Universitas Padjadjaran jurusan Agronomi. Lulus tahun 1982.

Jadwal 2025

16-17 January 2025
13-14 February 2025
13-14 March 2025
16-17 April 2025
15-16 May 2025
12-13 June 2025
17-18 July 2025
14-15 August 2025
15-16 September 2025
16-17 October 2025
13-14 November 2025
11-12 December 2025

Full Day Training, 09.00-17.00 wib

Venue Training

Yogyakarta:

NEO Hotel Malioboro Yogyakarta
Royal Malioboro by ASTON Yogyakarta
Novotel Suites Yogyakarta Malioboro

Jakarta:

Swiss-Belinn Simatupang, Jakarta Selatan
Swiss-Belhotel Pondok Indah, Jakarta Selatan
Ibis Styles Simatupang, Jakarta Selatan

(Kepastian venue akan dikonfirmasikan H-4 sebelum event)

Jenis Pelatihan

Offline Training
Online Training
In-House Training

Investment Fee

Yogyakarta: IDR 6,950,000/ Peserta

Jakarta: IDR 5,450,000/ Peserta

On-line Class (Zoom Workplace): IDR 3,450,000/ Peserta

Harga sudah termasuk Training Material, USB, Sertifikat, Lunch & Coffee Break, Souvenir, Door Prize.
Discount 10% bagi peserta yang mendaftar lebih dari 1 participants dan pembayaran dilakukan sebelum event berlangsung.
In-House Training: minimal 4 Peserta.
On-Line Class: minimal 2 Peserta.

Konten Materi

Hari Pertama

Definisi risiko
jenis risiko Bank
Perlunya pengelolaan risiko
Arsitektur Perbankan Indonesia (API)
Regulasi Perbankan terkait pengelolaan risiko

Hari Kedua

Metode pengelolaan risiko (Identifikasi, Pengukuran, Pemantauan, Pengendalian)
Penerapan pengelolaan risiko
Memahami delapan risiko utama Bank dan metode pengelolaannya

Metoda Penyampaian

Pelatihan disampaikan dengan metode Experencial Learning dan Adult Learning Principles melalui komunikasi interaktif dua arah, di mana teori dan diskusi disajikan secara berimbang. Setiap kegiatan pelatihan akan melibatkan seluruh peserta secara aktif. Selain itu akan dilengkapi juga dengan cuplikan film-film yang inspiratif, menggugah dan tentu saja relevan dengan materi, sehingga akan menjadi bahan diskusi yang menarik.