Analisa Laporan Keuangan Terkait Proses Analisa Kredit
Introduction
Laporan keuangan sangat perlu untuk mengetahui kondisi keuangan perusahaan. Pada mulanya laporan keuangan bagi suatu perusahaan hanyalah sebagai ‘alat penguji’ dari pekerjaan bagian pembukuan, tetapi untuk selanjutnya laporan keuangan tidak hanya sebagai alat penguji saja tetapi juga sebagai dasar untuk dapat menentukan atau menilai posisi keuangan perusahaan tersebut, dimana dengan hasil analisa tersebut pihak-pihak yang berkepentingan mengambil suatu keputusan, misalnya Bank atau perusahaan pembiayaan dalam melakukan analisa kredit calon debiturnya.
Pelemahan ekonomi gobal yang berimbas pada perekonomian Indonesia membuat lembaga keuangan termasuk perusahaan pembiayaan harus ekstra hati-hati dalam menjalankan bisnisnya. Pendekatan Analisa Laporan Keuangan Terkait Proses Analisa Kredit pembiayaan calon debitur harus benar-benar dipahami oleh para Credit Analyst sehingga potensi Fraud laporan keuangan dapat dimitigasi diawal dan mencegah potensi risiko kredit bermasalah dimasa depan.
Baca juga: Audit & Investigasi Fraud Pada Sektor Perbankan
Workshop Leader
Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, CPMP
Mantan bankir memiliki pengalaman kerja 20 tahun di sektor perbankan di tiga Bank Multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank (sekarang menjadi Bank Mizuho), HSBC) di berbagai divisi strategis antara lain Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.
Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator Public dan In House Training untuk berbagai topic Banking & Finance seperti Analisa Kredit, GRC, GCG, Sales/Marketing, Operation, Risk, Compliance, Trade Finance, dan Management yang sudah membawakan 195 kelas public dan in house training (2013 s/d 2017).
Penulis buku “Menjaring Dolar Ala UKM” (April 2016); “Handbook: Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme” (Juli 2017)
Certified GRCP (Governance Risk Compliance Professional) dan Certified GRCA (Governance Risk Compliance Auditor) dari OCEG USA.
Professional trainer yang memiliki pengalaman kerja di tiga Bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-ichi Kangyo Bank, HSBC) dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Risk Management, dan Consumer Finance, dan konsultan finance lebih dari 22 tahun.
Pembicara dalam konferensi tingkat internasional Commodity Trade and Finance World Asia 2012 di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator public dan in house training yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas di Jakarta, Bandung, Manado, Bogor, Surabaya, Bali, Padang untuk 70 perusahan di Indonesia untuk berbagai topik manajemen, perbankan dan keuangan.
Certified Risk Management (BSMR)
Jadwal 2026
- 14-15 January 2026
- 9-10 February 2026
- 9-10 March 2026
- 9-10 April 2026
- 11-12 May 2026
- 8-9 June 2026
- 9-10 July 2026
- 10-11 August 2026
- 7-8 September 2026
- 12-13 October 2026
- 9-10 November 2026
- 7-8 December 2026
Full Day Training, 09.00-17.00 wib
Venue Training
Yogyakarta:
- NEO Hotel Malioboro Yogyakarta
- Royal Malioboro by ASTON Yogyakarta
- Novotel Suites Yogyakarta Malioboro
Jakarta:
- Swiss-Belinn Simatupang, Jakarta Selatan
- Swiss-Belhotel Pondok Indah, Jakarta Selatan
- Ibis Styles Simatupang, Cilandak, Jakarta Selatan
(Kepastian venue akan dikonfirmasikan H-4 sebelum event)
Investment Fee
Yogyakarta: IDR 6,950,000/ Peserta
Jakarta: IDR 5,490,000/ Peserta
On-line Class (Zoom Meeting): IDR 3,450,000/ Peserta
- Harga sudah termasuk Training Material, USB, Sertifikat, Lunch & Coffee Break, Souvenir, Door Prize.
- Discount 10% bagi peserta yang mendaftar lebih dari 1 participants dan pembayaran dilakukan sebelum event berlangsung.
- In-House Training: minimal 4 Peserta.
- On-Line Class: minimal 2 Peserta.
Tujuan Pelatihan
- Memberikan skill dan pengetahuan bagaimana cara memahami bisnis calon debitur baik peluang maupun risiko serta mampu menilai kinerjanya dengan membaca laporan keuangan
- Mampu menganalisa laporan keuangan dengan pendekatan rasio keuangan yang umum diajukan dalam proposal pembiayaan perusahaan pembiayaan
- Memberikan pengetahuan mendalam mengenai faktor-faktor risiko yang ada dalam laporan keuangan calon debitur
- Memahami kinerja bisnis calon debitur berdasarkan laporan keuangan
Target Peserta
Account Officer, Credit Analyst, Collection, Relationship Manager, Credit Controller, Internal Audit, Manajemen Risiko.
Metodologi Pelatihan
- Pre Test dan Post Test
- Presentasi Instruktur
- Studi Kasus & Presentasi
- Q & A Session
Baca juga: Analisa Kredit Korporasi Untuk Industri
Outline Training
- Overview Laporan Keuangan
a. Manfaat laporan keuangan
b. Jenis-jenis laporan keuangan
c. Keterbatasan laporan keuangan - Inside Financial Statement
a. Laporan keuangan neraca (Balance Sheet)
b. Laporan keuangan Rugi Laba (Income Statement)
c. Laporan Arus Kas (Cash Flow Statement) - Analisa Trend dari Laporan Keuangan
a. Analisa Horizontal
b. Analisa Vertikal - Analisa Laporan Keuangan dengan Analisa Rasio
a. Rasio Likuiditas
b. Rasio Leverage
c. Rasio Aktivitas
d. Rasio Profitabilitas - Memahami Hubungan Antara Angka-Angka di Laporan Keuangan dan Penggunaan Rasio-Rasio Di dalam Menganalisa dan Menggambarkan Kinerja Perusahaan
a. Debt ratio
b. Current ratio
c. Return on sales
d. Asset turnover
e. Return on equity - Analisa Rasio untuk Deteksi Fraud Laporan Keuangan
a. Days’ Sales in Receivable Index (DSRI)
b. Gross Margin Index (GMI)
c. Asset Quality Index (AQI)
d. Sales Growth Index (SGI) - Studi Kasus
Perusahaan Pembiayan yang pernah diberikan pelatihan sejenis oleh Instruktur
Asia Finance, Trihamas Finance, FIF Group, Astrido Pacific Finance, Intensif Multi Finance, Emperor Finance Indonesia, Eterindo Pacific Finance, CIMB Niaga Auto Finance, Karya Technic Utama Multifinance, Komatsu Astra Finance, PT JA Mitsui Leasing Indonesia, PT Indonesia Infrastructure Finance, Resona Indonesia Finance, Sahabat Finansial Keluarga, MPM Finance, Oto Multiartha, Radana Bhaskara Finance, Mitsui Leasing Capital Indonesia, U Finance, Buana Finance, BAF, MPM Finance, Verena Multfinance, Bussan Auto Finance, Akulaku Finance Indonesia.
